С чего начать работу с финансовым консультантом

Мы понимаем — первый разговор о бизнес-финансах может вызывать напряжение. За годы работы с литовскими компаниями я заметила одну закономерность: больше всего времени уходит не на решение проблем, а на их правильную формулировку. Давайте разберёмся, что стоит подготовить перед первой консультацией, чтобы она принесла максимум пользы.

73% клиентов экономят время при подготовке

2-3 часа средняя длительность первой встречи

5 дней срок подготовки предварительного плана

Подготовка финансовых документов для консультации

Базовый пакет документов

Не нужно собирать гору бумаг перед первой встречей. Но есть несколько вещей, которые помогут мне быстрее понять специфику вашего бизнеса и сразу перейти к конкретным рекомендациям.

Финансовая отчётность за последний год

Баланс, отчёт о прибылях и убытках. Если ведёте учёт в электронном виде — отлично, просто покажете экран. Главное — чтобы были видны основные статьи доходов и расходов.

Текущая структура затрат

Хотя бы примерное распределение: сколько уходит на зарплаты, аренду, закупки, маркетинг. Точность до евро не нужна — понимание пропорций уже даёт много информации.

Данные о дебиторской задолженности

Кто вам должен, когда и сколько. Это часто становится узким местом для многих компаний в Литве — клиенты платят с задержками, и это влияет на всё остальное.

Список текущих кредитов и обязательств

Если есть займы, лизинги, отсрочки платежей — перечислите их с суммами и сроками. Мне нужно видеть полную картину финансовых обязательств.

Ваши конкретные вопросы

Просто запишите их заранее. Что вас беспокоит прямо сейчас? Какие решения нужно принять в ближайшие месяцы? Это поможет структурировать разговор.

Что ещё может пригодиться

Эти документы необязательны для первой встречи, но они существенно ускорят работу, если вы их подготовите заранее. Всё зависит от специфики вашей ситуации.

Бизнес-план или стратегия

Если есть записанные планы развития на год-два вперёд — буду рада посмотреть. Это помогает сразу понять, куда вы движетесь и где финансы могут стать опорой или, наоборот, препятствием.

Данные о сезонности

Многие бизнесы в Литве сталкиваются с сезонными колебаниями. Если у вас есть статистика продаж или доходов по месяцам за прошлый год — это очень ценная информация для планирования.

Анализ конкурентов

Не обязательно детальное исследование. Просто понимание того, как устроен рынок в вашей нише: кто ваши основные конкуренты, какие у них цены, как они работают с клиентами.

Контракты с ключевыми клиентами

Если большая часть дохода зависит от нескольких крупных контрактов — стоит их обсудить. Условия оплаты, сроки действия, возможность продления — всё это влияет на финансовое планирование.

️

Информация о системах учёта

Какие программы используете для бухгалтерии и управления? Это влияет на то, как быстро мы сможем наладить регулярную финансовую аналитику и автоматизировать рутинные процессы.

Планы инвестиций

Собираетесь покупать оборудование, расширять штат, открывать новые направления? Любые крупные финансовые решения на горизонте — давайте обсудим их заранее.

Как проходит первая встреча

Обычно я начинаю с простого разговора о вашем бизнесе. Мне важно понять не только цифры, но и контекст: как вы пришли к текущей ситуации, какие у вас приоритеты, что вызывает наибольшее беспокойство. Вот примерная структура нашей первой консультации.

Знакомство и общий обзор (30-40 минут)

Рассказываете о компании, отрасли, специфике работы. Я задаю уточняющие вопросы, чтобы понять бизнес-модель и ключевые процессы. На этом этапе часто выясняются неочевидные детали, которые потом становятся важными.

Анализ текущей финансовой ситуации (40-50 минут)

Смотрим на документы, которые вы подготовили. Обсуждаем, где сейчас основные финансовые точки напряжения. Может быть, проблема в кассовых разрывах, а может — в непрозрачности затрат. Здесь важно быть честными: без полной картины я не смогу дать адекватные рекомендации.

Обсуждение целей и ожиданий (30 минут)

Что вы хотите получить от работы со мной? Кому-то нужна помощь с оптимизацией налогов, кому-то — выстраивание системы финансового контроля, кому-то — подготовка к привлечению инвестиций. Важно сразу согласовать приоритеты.

Первичные рекомендации (20-30 минут)

Уже по итогам первой встречи я обычно могу дать несколько конкретных советов. Это не полноценный план действий, но направление движения становится понятным. Иногда этого достаточно, чтобы вы самостоятельно решили часть проблем.

План дальнейшей работы (15-20 минут)

Если решаем продолжать сотрудничество — определяем формат. Разовые консультации по запросу, ежемесячное финансовое сопровождение или проектная работа над конкретной задачей. Обсуждаем сроки и стоимость без лишних формальностей.

Гинтаре Рукшене

Финансовый консультант, 11 лет опыта

Почему подготовка имеет значение

Многие приходят с формулировкой «у нас проблемы с финансами». И когда начинаешь разбираться, выясняется, что реальная проблема совсем в другом. Один клиент жаловался на нехватку денег, а после анализа оказалось, что у него просто не было системы контроля дебиторки — клиенты должны были ему почти 40 тысяч евро.

За время работы с литовскими компаниями я поняла одну вещь: чем честнее и подробнее вы расскажете о ситуации на первой встрече, тем быстрее мы найдём решение. Не бывает «неудобных» вопросов или «стыдных» финансовых проблем. Бывают ситуации, которые нужно просто разложить по полочкам и решить шаг за шагом.

Я работаю с бизнесами разного масштаба — от семейных магазинов до производственных компаний с оборотом в несколько миллионов. И везде есть общее: когда собственник понимает свои финансы, бизнес становится предсказуемым. А предсказуемость — это уже половина успеха.

Записаться на консультацию